Inwentaryzacja aktywów
Tworzymy pełny rejestr aktywów z podziałem na jurysdykcje, typy (ruchomości, nieruchomości, udziały, instrumenty finansowe) i aktualny status prawny każdego składnika.
Usługa
Planowanie spadkowe: jeden testament to za mało
Dla majątku w kilku krajach przygotowujemy wielodokumentowe plany, które działają spójnie — niezależnie od tego, w której jurysdykcji otworzy się postępowanie.
Dlaczego jeden dokument nie wystarczy?
Polski testament sporządzony u notariusza chroni majątek w Polsce. Nie dotyczy jednak akcji zarejestrowanych w Luksemburgu, udziałów w spółce z o.o. zarejestrowanej na Cyprze ani środków na rachunku inwestycyjnym prowadzonym przez bank szwajcarski. Każda z tych jurysdykcji może wymagać oddzielnego dokumentu — lub innego mechanizmu przekazania, takiego jak klauzula beneficjenta w umowie rachunku czy nominacja w rejestrze spółki. Niekoordynowane testamenty w kilku krajach potrafią prowadzić do sprzecznych rozstrzygnięć, blokatów aktywów lub podwójnego opodatkowania. Naszym zadaniem jest zapobieżenie tym scenariuszom, zanim dojdzie do śmierci właściciela.
Jak budujemy wielodokumentowy plan spadkowy?
Poniższe kroki są realizowane w ścisłej kolejności — każdy kolejny opiera się na poprzednim.
Identyfikacja kolizji
Sprawdzamy, gdzie istnieje ryzyko podwójnego opodatkowania spadku, gdzie dokumenty mogą być ze sobą sprzeczne i gdzie obowiązują terminy formalne, których przekroczenie zamknie dostęp do aktywów.
Koordynacja dokumentów
Współpracujemy z notariuszami i prawnikami w każdej jurysdykcji. Dostarczamy im tłó i wzajemne instrukcje koordynacyjne, żeby dokumenty w różnych krajach były spójne, a nie sprzeczne.
Aktualizacje co rok
Prawo spadkowe w UE i poza nią zmienia się. Co roku weryfikujemy plan pod kątem zmian legislacyjnych oraz zmian w sytuacji życiowej klienta — narodzin dzieci, podziałów majątku, nowych nabyć.
Najczęstsze pytania o planowanie spadkowe
Czy muszę mieć bardzo duży majątek, żeby planowanie miało sens?
Planowanie spadkowe ma sens wszędzie tam, gdzie majątek obejmuje więcej niż jedną jurysdykcję lub strukturę własnościową — nawet jeśli jego łączna wartość nie jest bardzo wysoka. Jedno konto maklerskie za granicą albo udział w zagranicznej spółce może wystarczyć, żeby testamentowe rozwiązania krajowe okazały się niewystarczające.
Jak długo trwa opracowanie planu?
Prosty plan dla dwóch lub trzech jurysdykcji zajmuje zwykle od trzech do sześciu miesięcy. Kompleksowe projekty obejmujące pięć lub więcej krajów, struktury holdingowe i kilkudziesięciu potencjalnych beneficjentów mogą wymagać od roku do dwóch lat.
Co się stanie, jeśli nie nic nie zrobię?
Brak planu oznacza, że o podziale majątku zadecydują przepisy krajów, w których aktywa są ulokowane — często niezgodnie z Twoją intencją. Rodzina może przez wiele lat nie mieć dostępu do zamrożonych aktywów, a część majątku może trafić do skarbu państwa lub podlegać podwójnemu opodatkowaniu.
Czy Grupa Szymański przygotowuje też dokumenty prawne?
Nie jesteśmy kancelarią prawną i nie sporządzamy dokumentów we własnym imieniu. Koordynujemy sieć kancelarii partnerskich w poszczególnych jurysdykcjach i odpowiadamy za spójność całości planu. Prawna odpowiedzialność za każdy dokument spoczywa na kancelarii właściwej dla danego kraju.
Zrób przegląd swojego planu spadkowego
Nawet jeśli masz testament, warto sprawdzić, czy obejmuje wszystkie jurysdykcje i aktywa. Napisz do nas.
Skontaktuj się